制定交易计划：预期回报与日常执行要点

预期回报

你期望从外汇交易中获得多少回报呢？

大多数对交易感兴趣的人都抱有获取收益的想法，这很自然。交易本身伴随着风险，而我们希望通过合理的操作来应对这些风险。

每一位交易者无疑都希望实现盈利。

你需要认真思考这个问题：你的预期回报率是多少？

对这个问题的回答，将直接影响你的交易风格、货币对与时间框架的选择，更决定了为实现目标所需承担的风险水平。

让我们通过一个例子来更清晰地理解。假设有两位交易者，A和B。A期望每年获得10%的收益，而B的目标更为进取——他希望账户资金翻倍，即获得100%的回报。

可以想见，像B这样追求高回报的交易者，其交易策略和处境将与A大不相同。

B的交易头寸和风险暴露很可能远大于A。为了实现翻倍的目标，他将自己置于更大的潜在风险之中。

交易者必须将资金回撤纳入考量。资金回撤指的是账户净值从高点回落至低点的幅度。

每位交易者都需要确定，为了达成盈利目标，自己能够承受多大的资金回撤。

市场上有厌恶风险的交易者，他们通常允许的回撤幅度较小，相应的潜在回报也较为有限。而另一些交易者则能接受较大的回撤，前提是其交易体系能带来更高的长期回报。

你还需要考虑自己能投入交易的时间。如果你无法投入大量时间研究交易系统、分析市场数据与信息、学习新技巧、记录并复盘交易，那么达成目标将会非常困难。

如果时间投入无法保证，你就需要相应调整对账户增长的预期。

你是否有一套持之以恒的原则，用以精进交易技巧、积累应对市场波动的经验？

如果没有，那么可能只能在长期交易中偶尔获得收益。

每日交易前例行事项

在开始交易前，你通常会做哪些准备工作？

我们指的是交易相关的准备，而非日常起居。一套良好的交易前例行程序能帮助你完成以下任务：

检查所有未平仓头寸，并做出必要调整。

复盘前一天的交易情况。

了解市场最新动态与整体情绪。

识别即将发布的重要新闻是否可能引发市场波动。

为接下来的交易时段做好充分准备。

你需要浏览市场新闻，把握当日整体情绪，回顾前一日交易及收盘状况，并识别关键的市场技术位，如支撑位和阻力位。

完成这些后，便是依据你自己的交易系统开始操作的时候了。

交易前例行事项对于交易者的成功至关重要。它能帮助你规划好一天，让你在市场波动时不必手忙脚乱，思考新闻何时发布，或当市场走势与预期不符时该如何应对。

在开始交易前，保持平和、放松的心态，为市场可能出现的一切情况做好准备。

实时关注影响市场的基本面和技术面因素。信息滞后的交易者往往容易陷入被动。

精选交易工具

你使用哪些软件、硬件及其他辅助工具进行交易？

请详细记录你“交易平台”的硬件配置、软件、数据源和网络连接情况。

务必做好备份！确保你有一套可靠的应急方案，以防在交易时主要工具突然失效。例如电脑故障、网络中断或意外停电等情况。选择稳定可靠的服务商至关重要，例如在cbcx外汇平台进行交易时，也应提前了解其系统稳定性和应急支持措施。

最后，不要被过度营销的交易服务所迷惑。你真的需要价值不菲、视觉效果炫酷的图表软件吗？或许不必。省下这些钱，将它们用作交易资本可能更为实在。

你选择什么样的经纪商与交易平台？

你在何处执行交易？如今，交易主要通过高效的网络平台完成。但这并非随意选择即可，务必确保你充分了解所选经纪商的运作方式，包括订单执行、资金存取等各个环节。花时间深入研究是必要的。

坚守交易计划

交易计划只有在被严格执行时才有效力。你必须坚守你的计划。这听起来简单，是常识，但为何鲜有交易者能做到？

首先是计划与个人的兼容性问题。交易计划应当是个性化的，符合你自身的目标、风险承受能力和生活方式。它的每一个要素都应基于你的个人情况量身定制，而不是照搬他人。

你的交易计划必须基于现实，而非不切实际的幻想。如果只是抄袭他人的计划，或基于错误假设制定计划，你将很难与之兼容，执行起来也会问题重重。

解决方法：对自己诚实，适时调整你的交易计划。

其次，交易计划是长期的。许多交易者会在经历一连串亏损后放弃计划中的交易系统，而不是依靠它度过必然存在的艰难时期。

解决方法：保持耐心！

再者，缺乏原则。按计划交易要求交易者在任何情况下都坚守纪律，这需要钢铁般的原则。缺乏自律的交易者无法执行他们的计划。

解决方法：培养并坚守你的交易原则！

此外，自我行为模式也可能构成障碍。一些交易者心理上的固有模式会妨碍其理性交易。这需要先进行自我觉察，认识到问题所在，才能找到解决之道。

如果你无法坚守交易计划，多半出于上述原因。找到对应原因，并尝试给出的解决方法。

小结：制定你自己的交易计划

盈利与亏损之间的区别，往往就在于是否拥有一份并执行了严谨的交易计划。交易计划是一套有组织的、基于你的市场分析和研判的方法体系，它融入了风险管理和个人心理因素。

无论计划多么完美，不去执行就毫无价值。

那些具备纪律性的交易者，才是能够在市场中长期生存并获利的人。他们的盈利交易次数或许少于亏损次数，但整体仍是盈利的，这正是坚持原则的结果。

拥有交易计划能带来诸多益处：

使交易过程更有条理，降低决策压力，有益于身心健康。 便于衡量自身表现，及时发现问题并纠正。 能预防许多交易心理问题的产生。 减少因情绪波动而进行的不良交易。 帮助你控制交易中唯一能完全掌控的因素——你自己。 为你的交易设定清晰的行为准则。 让你在自身适应的范围内进行交易，避免因感觉“舒适”而放任亏损扩大或利润缩水。 交易计划就像一份导航图，指引你从现状走向目标：实现持续盈利。 当你的交易“偏离航线”时，计划能帮助你快速发现问题，有机会在重大损失发生前纠正错误。

在继续深入学习前，请记住最后一件事……

交易计划永远是一个动态调整的过程。

市场环境在不断变化，你的交易计划也需要相应调整。定期评估和修改你的计划，尤其是在你的财务状况或个人生活发生重大变化时。此外，你的研究心得也应体现在交易计划的更新中。

记住，交易计划的主要目的是让你保持在正确的轨道上，高效运作，并做出理性的交易决策。无论计划多么出色，若不能付诸实践，便毫无用处。